¡Prepárese para la temporada de impuestos!

Por Charlestien Harris, asesor financiero jubilado de Southern Bancorp

Si estás leyendo esto, ¡enhorabuena, has llegado al nuevo año 2026! ¡Feliz Año Nuevo a todos!

Ahora, pongámonos manos a la obra. Se acerca la temporada de impuestos y algunos de nosotros seguimos posponiendo la organización de nuestros documentos fiscales. No pasa nada, aún estás a tiempo.

En este artículo, hablaré sobre los documentos fiscales que necesita para preparar su declaración y le informaré de que algunas sucursales de Southern Bancorp Bank son centros de preparación de declaraciones fiscales gratuitos certificados por el IRS. Eso significa que, si sus ingresos son inferiores a $69,000, puede solicitar que le preparen la declaración de impuestos. de forma gratuita.

Un sitio VITA (Asistencia Voluntaria para la Declaración de Impuestos) es un lugar físico o virtual patrocinado por el IRS que ofrece preparación gratuita de impuestos y presentación electrónica para los contribuyentes que reúnan los requisitos. Repasemos la lista de documentos que puede necesitar para presentar su declaración de impuestos.

Lista de documentos personales

1. 1. Identificación – Una identificación con foto emitida por el gobierno para usted y/o su cónyuge.
2. 2. Tarjeta(s) del Seguro Social o ITIN – Una tarjeta original del Seguro Social o un ITIN (Número de Identificación Fiscal Individual) para usted y cualquier dependiente que declare en su declaración de impuestos.
3. 3. Fechas de nacimiento – Fechas de nacimiento de usted y de las personas a su cargo que figuran en la declaración de impuestos.
4. 4. Información bancaria – Números de cuenta bancaria y de ruta para el depósito directo de reembolsos o el retiro directo de cualquier saldo adeudado.
5. 5. PIN de protección de identidad – Número asignado por el IRS para verificar que usted es el contribuyente que presenta la declaración.
6. 6. Documentos de cobertura médica – Formularios 1095-A, 1095-B o 1095-C.
7. 7. Formulario 13614-C – La hoja de admisión/entrevista y revisión de calidad exigida por el IRS que ayuda al preparador de impuestos voluntario a completar su declaración de manera eficiente.

Lista de documentos de ingresos y gastos

1. 1. Formulario W-2 – Declaración de salario y ingresos de su empleador.
2. 2. Formulario 1099-INT o 1099-DIV – Estados de intereses o dividendos de bancos y otras instituciones financieras.
3. 3. Formulario 1099-G – Indemnización por desempleo.
4. 4. Formulario 1099-C – Declaración de deuda condonada.
5. 5. Formulario SSA-1099 – Declaración de fin de año del Seguro Social (contiene casillas rosas).
6. 6. Formulario 1099-MISC o 1099-NEC – Declaración para trabajadores independientes o contratistas.
7. 7. Formulario 1098-T o 1098-E – Declaración de matrícula educativa o intereses de préstamos estudiantiles.
8. 8. Formulario 1098 – Declaración de pagos de intereses hipotecarios e impuestos sobre la propiedad.
9. 9. Gastos de cuidado infantil – El importe total pagado a su proveedor de servicios de cuidado infantil, junto con su nombre, dirección y número de identificación fiscal (número de la Seguridad Social o número de identificación del empleador).

Esta lista no es exhaustiva, por lo que le recomendamos que consulte con su centro VITA más cercano para conocer cualquier requisito adicional. Para encontrar su centro Southern Bancorp VITA más cercano, visite www.banksouthern.com/taxes o vaya a www.irs.gov para conocer otras ubicaciones en su zona.

Los voluntarios de estos centros han recibido formación del IRS, pero en algunos casos es posible que se le remita a un asesor o preparador fiscal profesional remunerado. Southern Bancorp ofrece este servicio gratuito como cortesía a las comunidades a las que prestamos servicio. No es necesario ser cliente de Southern Bancorp para beneficiarse de este servicio, pero debe seguir las directrices del programa VITA.

Si tiene alguna pregunta, llame a su Sucursal de Southern Bancorp para saber cuándo comienzan sus servicios de preparación de impuestos y obtener detalles sobre los días de funcionamiento.

Para obtener más información sobre este y otros temas financieros, envíeme un correo electrónico a [email protected] o escriba a: P.O. Box 1825 Clarksdale, MS 38614.

Hasta la semana que viene: ¡manténgase en forma desde el punto de vista financiero!