Evaluación de un servicio de preparación de impuestos de buena reputación
Por Charlestien Harris, asesor financiero jubilado de Southern Bancorp
La temporada de impuestos ya está aquí, y ahora es el momento de asegurarse un servicio de preparación de impuestos de confianza. A estas alturas, ya debería haber recibido la mayoría de los documentos necesarios para preparar sus impuestos para 2025. Por ley, debería recibir esos documentos fiscales antes del 31 de enero.
Hace poco, estaba viendo las noticias y vi una historia sobre un servicio fiscal que utilizaba métodos fraudulentos para completar la declaración de impuestos de un cliente, lo que provocó que este debiera miles de dólares al IRS. Por eso siempre les digo a mis clientes fiscales que Revise su declaración de impuestos y haga preguntas antes de firmarla.. Usted es el único responsable de cualquier impuesto adeudado al IRS. Algunos servicios fiscales pueden ofrecerle ayuda con determinadas multas, pero no es lo habitual.
A continuación se incluyen algunas pautas que se deben tener en cuenta al elegir un servicio de preparación de impuestos.
- Verifique las credenciales.
El IRS emite un Número de Identificación Fiscal del Preparador (PTIN) a los servicios de preparación de impuestos acreditados. El sitio web del IRS tiene un directorio que enumera todos los preparadores de impuestos registrados para cada temporada fiscal. No dude en verificar cualquier posible proveedor de servicios fiscales que esté considerando utilizar esta temporada.
- Verifique la licencia.
Algunos preparadores de impuestos pueden anunciar títulos específicos, como CPA (Contador Público Certificado). Estas credenciales pueden verificarse a través de la Junta Estatal de Contabilidad o, en el caso de los abogados, del Colegio de Abogados del Estado. Un abogado fiscal sigue siendo un abogado, así que asegúrese de hacer las comprobaciones oportunas.
- Pregunte por la experiencia.
Como cliente fiscal, usted quiere asegurarse de que el preparador que elija tenga experiencia con su tipo de declaración. Las declaraciones de pequeñas empresas, autónomos y sociedades son solo algunas de las distinciones que pueden influir significativamente en los conocimientos especializados necesarios. No todos los preparadores de impuestos pueden completar todos los tipos de declaraciones, incluso si están acreditados por el IRS.
- Revisa las reseñas o valoraciones.
Las reseñas son muy importantes. Un servicio fiscal confiable debe contar con comentarios positivos de organizaciones como el Better Business Bureau, la AARP o la Cámara de Comercio local. Otras fuentes útiles son Yelp y Google Reviews, que suelen incluir comentarios de clientes, tanto positivos como negativos.
- Pregunte por las tarifas de preparación.
Obtenga precios claros y por adelantado. Evite a los preparadores que basan sus honorarios en un porcentaje de su reembolso. Los honorarios deben estar claramente indicados o mostrados a la vista para su comodidad. Si no es así, no se sienta intimidado ni dude en preguntar cómo se calculan los honorarios y qué método de pago se espera durante el proceso de preparación de la declaración de impuestos.
- Pregunte cómo proteger su información personal.
Proteger su información personal debe ser una prioridad absoluta. Pregunte cómo se manejan sus documentos fiscales y sus datos personales. Si trabaja de forma virtual, pregunte por los portales o servicios seguros que se utilizan para evitar violaciones de datos. ¿Envía información confidencial por correo electrónico o mensaje de texto? Si es así, ¿cómo se almacena, protege y elimina después de presentar su declaración?
- Verifique el soporte de auditoría.
Esto es fundamental. Si te somete a una auditoría el IRS, pregunta qué tipo de apoyo te proporcionará el preparador de impuestos. ¿Te guiará a lo largo del proceso de auditoría? ¿Estará disponible para responder preguntas sobre cómo se preparó tu declaración? Ten en cuenta que, una vez que firmes tu declaración, estarás confirmando que la información es correcta y que aceptas la responsabilidad por ella. Revisa tu declaración cuidadosamente y haz preguntas antes de firmarla.
Como puede ver, evaluar un servicio de preparación de impuestos requiere preparación en sí mismo. No elija el primer servicio que vea ni se base únicamente en un anuncio que “parezca o suene” bien. Si sigue los consejos anteriores, podrá reducir el riesgo de sanciones o liquidaciones tributarias adicionales derivadas de una declaración errónea preparada por un servicio poco fiable.
Southern Bancorp es un socio de confianza para la preparación de impuestos e incluso le ayudará a presentar su declaración de impuestos de forma gratuita. Su equipo fiscal está capacitado y certificado por el IRS, y lleva más de 20 años realizando este trabajo. Para encontrar uno de sus centros fiscales cerca de usted, visite banksouthern.com/impuestos.
Para obtener más información sobre este y otros temas financieros, puede escribirme a P.O. Box 1825, Clarksdale, MS 38614, o enviarme un correo electrónico a [email protected].
Hasta la semana que viene: ¡manténgase en forma desde el punto de vista financiero!
