{"id":34194,"date":"2025-03-28T09:47:44","date_gmt":"2025-03-28T14:47:44","guid":{"rendered":"https:\/\/staging.banksouthern.com\/?p=34194"},"modified":"2025-03-28T09:48:27","modified_gmt":"2025-03-28T14:48:27","slug":"mes-de-la-historia-de-la-mujer-consejos-monetarios-para-mujeres","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/staging.banksouthern.com\/es\/womens-history-month-money-tips-for-women\/","title":{"rendered":"Mes de la Historia de la Mujer: Consejos monetarios para mujeres"},"content":{"rendered":"

Por Charlestien Harris<\/p>\n

Hist\u00f3ricamente, a las mujeres no se les permit\u00eda gestionar sus propias necesidades financieras. En 1848, la\u00a0Ley de bienes de la mujer casada<\/a>\u00a0en Nueva York. Esta ley sirvi\u00f3 de gu\u00eda para otros estados, que acabaron aprobando sus propias versiones en la d\u00e9cada de 1900. Con esta ley en vigor, la mujer dejaba de ser responsable de las deudas del marido, pod\u00eda firmar contratos por su cuenta y cobrar rentas o recibir herencias por derecho propio.<\/p>\n

El conocimiento financiero es poder financiero. Como mujer, capacitarte para tomar el control de tus finanzas es una parte importante para garantizar tu salud econ\u00f3mica y financiera. Seg\u00fan U.S. News and Money, una encuesta revel\u00f3 que el 51% de las mujeres se considera la \"directora financiera\" de su hogar. Adem\u00e1s, el 54% afirma tener el control total o desempe\u00f1ar un papel muy activo en la gesti\u00f3n de los ahorros y las inversiones a largo plazo de su hogar. A pesar de mantener un papel dominante en las finanzas del hogar, el 63% de esas mismas mujeres desear\u00edan saber m\u00e1s sobre planificaci\u00f3n financiera e inversi\u00f3n. Hay varias formas de asegurarse de que sus finanzas personales van por buen camino. Aqu\u00ed tienes una lista de pasos que puedes dar como mujer para mantener el rumbo de tus objetivos financieros.<\/p>\n

    \n
  1. Fija tus objetivos financieros.<\/strong>\u00a0Tener un objetivo al que aspirar puede ayudarle mucho a alcanzar las metas financieras que se fij\u00f3 a principios de a\u00f1o. Los objetivos pueden fijarse de varias maneras, y existen varios modelos a seguir. El modelo S.M.A.R.T. (Specific, Measurable, Attainable, Relevant, Time-related) es el m\u00e1s conocido y se utiliza mucho para crear un plan financiero. El modelo S.I.G.H.T. (See, Information, Gradual\/Graduate, Hard, Time-related) es bastante nuevo y puede que no te resulte tan familiar, pero puede ofrecerte una experiencia diferente a la hora de alcanzar los objetivos que te propongas. Establecer objetivos le ayuda a desarrollar una hoja de ruta para gestionar mejor sus finanzas.<\/li>\n
  2. Inf\u00f3rmese.<\/strong>\u00a0El conocimiento financiero es poder financiero. Debe buscar informaci\u00f3n de calidad sobre educaci\u00f3n financiera en fuentes cre\u00edbles y fiables. El gobierno y las organizaciones sin \u00e1nimo de lucro son dos fuentes que a menudo ofrecen informaci\u00f3n imparcial y pueden entrar en gran detalle para que usted pueda obtener suficiente informaci\u00f3n para tomar una decisi\u00f3n informada sobre sus propias finanzas. Al tomar decisiones financieras, aseg\u00farese de comparar alternativas, tarifas, servicios y otros factores que puedan afectar a sus finanzas de forma negativa o positiva. Cuando se trata de planificaci\u00f3n financiera, lo que est\u00e1 en juego puede ser m\u00e1s importante para las mujeres. Por t\u00e9rmino medio, las mujeres suelen ganar menos que los hombres, y es m\u00e1s probable que se tomen descansos para cuidar de sus familias. Armarse de conocimientos puede impulsarte a la vanguardia cuando se trata de gestionar tus finanzas.<\/li>\n
  3. Aprende a ahorrar lo m\u00e1ximo posible desde el principio.<\/strong>\u00a0Todo el mundo necesita unos \"ahorros\" para el futuro o para un d\u00eda lluvioso. La forma m\u00e1s f\u00e1cil de empezar a ahorrar es empezar poco a poco e ir aumentando a medida que se pueda. Convi\u00e9rtalo en un h\u00e1bito \"a prop\u00f3sito\", as\u00ed tendr\u00e1 dinero al que recurrir cuando los tiempos se pongan dif\u00edciles. Puede empezar ingresando regularmente una peque\u00f1a cantidad en una cuenta de ahorro separada del resto de sus cuentas bancarias. Ahorrar dinero no tiene por qu\u00e9 ser dif\u00edcil, s\u00f3lo tiene que convertirse en un h\u00e1bito. Otra forma de abordarlo es ahorrar el dinero de los \"tentempi\u00e9s\", como el dinero que te gastas en una bolsa de patatas fritas y un refresco. Al final del a\u00f1o se puede conseguir una buena suma. S\u00f3lo con las patatas fritas, que cuestan $1,50, ahorrar\u00e1s al menos $504. Si le a\u00f1ades el refresco al mismo precio, \u00a1duplicas el ahorro inicial hasta $1.008!<\/li>\n
  4. Intenta reducir tu deuda en la medida de lo posible.<\/strong>\u00a0Reducir su deuda puede aumentar su patrimonio neto. Recuerde que no todas las deudas son malas, y que conviene saber distinguirlas. Deudas como las hipotecas y los pr\u00e9stamos estudiantiles pueden ofrecer desgravaciones fiscales y pueden ser beneficiosas m\u00e1s adelante, especialmente en el caso de una hipoteca, que puede acumular capital a medida que realizas los pagos. La obtenci\u00f3n de un t\u00edtulo superior puede suponer a menudo un aumento de sueldo, lo que a la larga podr\u00eda llevar a disponer de m\u00e1s dinero para pagar la deuda. Intenta hacer m\u00e1s pagos de los m\u00ednimos en tus tarjetas de cr\u00e9dito, lo que reducir\u00e1 la cantidad de intereses que pagas. No tienes por qu\u00e9 hacer frente a todas las deudas de golpe. Tomar primero la deuda m\u00e1s peque\u00f1a y pagarla se conoce como el m\u00e9todo de la bola de nieve. Empezar por la cuenta con los intereses m\u00e1s altos y pagarla se conoce como el m\u00e9todo de la avalancha.<\/li>\n
  5. Construye tu propio historial crediticio.<\/strong>\u00a0Su historial crediticio es el registro de cu\u00e1nto tiempo y con qu\u00e9 grado de responsabilidad ha gestionado sus deudas, y un buen indicador de c\u00f3mo lo har\u00e1 en el futuro. Toda esa informaci\u00f3n se detalla en su informe crediticio y se formula en un n\u00famero de tres d\u00edgitos llamado puntuaci\u00f3n crediticia. Puede solicitar un informe de cr\u00e9dito gratuito a cada una de las tres principales agencias de cr\u00e9dito en el sitio web autorizado por el gobierno annualcreditreport.com. Cualquier persona, desde prestamistas hipotecarios a arrendadores o posibles empleadores, puede solicitar su informe o puntuaci\u00f3n de cr\u00e9dito. El factor m\u00e1s importante que tienen en cuenta es si ha pagado puntualmente sus deudas, incluidos pr\u00e9stamos estudiantiles, hipotecas, pr\u00e9stamos para autom\u00f3viles y tarjetas de cr\u00e9dito. Intenta mantener tu ratio de uso del cr\u00e9dito por debajo del 30%. Por ejemplo, un l\u00edmite de cr\u00e9dito de $500 en una tarjeta de cr\u00e9dito no deber\u00eda tener m\u00e1s de $150 cargados en la cuenta a la vez. Cualquier cantidad superior empieza a reducir su puntuaci\u00f3n crediticia.<\/li>\n<\/ol>\n

    Como mujer, debes tener en cuenta las \"tres P\" de las finanzas: Ser proactiva, estar presente y estar preparada. Ocuparte t\u00fa misma de tus finanzas puede reforzar tu autoestima y crear una historia de riqueza para ti y para las generaciones de chicas j\u00f3venes que sigan tus pasos. Aprender todo lo que puedas sobre el mundo financiero puede ayudarte a hacer avanzar tus finanzas personales de muchas maneras positivas.<\/p>\n

    Para m\u00e1s informaci\u00f3n sobre este y otros temas financieros, puede enviarme un correo electr\u00f3nico a\u00a0Charlestien.Harris@banksouthern.com<\/a>\u00a0o ll\u00e1meme al 662-624-5776.<\/p>\n

    Hasta la semana que viene: \u00a1mant\u00e9ngase en forma desde el punto de vista financiero!<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

    By Charlestien Harris Historically, women were not allowed to handle their own financial needs. In 1848, the\u00a0Married Woman\u2019s Property Act\u00a0was passed in New York. This act served as a guide for other states, which eventually passed their own versions by the 1900s. With this act in place, a woman was no longer liable for her […]<\/p>\n","protected":false},"author":10237,"featured_media":34195,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[27,172],"tags":[211,397],"class_list":["post-34194","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-blog","category-financial-fitness","tag-financial-fitness","tag-womens-history-month"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/staging.banksouthern.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/34194","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/staging.banksouthern.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/staging.banksouthern.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.banksouthern.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/10237"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.banksouthern.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=34194"}],"version-history":[{"count":3,"href":"https:\/\/staging.banksouthern.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/34194\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":34198,"href":"https:\/\/staging.banksouthern.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/34194\/revisions\/34198"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.banksouthern.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/34195"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/staging.banksouthern.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=34194"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.banksouthern.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=34194"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.banksouthern.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=34194"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}