{"id":27047,"date":"2024-02-16T10:21:09","date_gmt":"2024-02-16T16:21:09","guid":{"rendered":"https:\/\/testbanksouthern-ada.aceone.io\/?p=27047"},"modified":"2025-12-29T10:49:30","modified_gmt":"2025-12-29T16:49:30","slug":"reinversiones-romanticas-y-jubilacion-mover-dinero-para-alcanzar-sus-objetivos-financieros","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/staging.banksouthern.com\/es\/romance-rollovers-and-retirement-moving-money-to-reach-your-financial-goals\/","title":{"rendered":"Romance, reinversiones y jubilaci\u00f3n: Mover el dinero para alcanzar sus objetivos financieros"},"content":{"rendered":"

Por Charlestien Harris<\/p>\n

Presidents Day honors those who have served our country as past presidents. Presidents are featured on our paper money, and rollover money matters are the subject of this article. Let's explore what a rollover is, how it functions, and why it is an essential tool to help you manage your financial resources effectively.<\/p>\n

A rollover occurs when you withdraw cash or other assets from one eligible retirement plan and contribute all or part of it, within 60 days, to another eligible retirement plan. This rollover transaction isn't taxable unless the rollover is to a Roth IRA or a designated Roth account from another type of plan or account. However, it is reportable on your federal tax return. Include the taxable amount of a distribution not rolled over in income in the distribution year. Consider whether your retirement plan is qualified. Qualified retirement plans meet Internal Revenue Code (IRC) and Employee Retirement Income Security Act (ERISA) requirements, offering tax benefits like deductions for contributions and tax deferral of investment gains.<\/p>\n

There are various ways to leverage this financial tool. Let's explore some common ways to use the rollover tool to achieve your financial goals:<\/p>\n

    \n
  1. Reinversi\u00f3n directa de IRA:<\/strong> En una transferencia directa, el traspaso de activos de un plan de jubilaci\u00f3n a una cuenta IRA lo facilitan las dos entidades financieras implicadas. Para participar, solicite al administrador de su plan que env\u00ede los fondos directamente a la entidad financiera titular de su cuenta IRA. En las transferencias de IRA a IRA, el custodio de la cuenta antigua env\u00eda el importe de la transferencia al custodio de la nueva IRA.\n<\/li>\n
  2. Reinversi\u00f3n indirecta de IRA:<\/strong> En una transferencia indirecta, se liquidan los activos de su cuenta o plan existente. A continuaci\u00f3n, el custodio o el patrocinador del plan le env\u00eda por correo un cheque a su nombre o deposita los fondos directamente en su cuenta bancaria o de corretaje personal. Usted es responsable de volver a depositar los fondos en la nueva cuenta IRA.\n<\/li>\n
  3. Cuenta de jubilaci\u00f3n individual (IRA) tradicional:<\/strong> Otra opci\u00f3n es abrir una cuenta IRA tradicional, que permite el movimiento libre de impuestos y penalizaciones del dinero procedente de un antiguo plan patrocinado por la empresa. Las cuentas IRA tradicionales ofrecen un crecimiento con impuestos diferidos, y las aportaciones y ganancias s\u00f3lo tributan a partir de los 73 a\u00f1os, seg\u00fan las normas del IRS. Visite la p\u00e1gina Sitio web del IRS<\/a> para m\u00e1s informaci\u00f3n.\n<\/li>\n
  4. Cuenta IRA Roth:<\/strong> Esta opci\u00f3n permite realizar aportaciones para la jubilaci\u00f3n despu\u00e9s de impuestos. Las cuentas Roth IRA ofrecen un crecimiento libre de impuestos y retiros despu\u00e9s de los 59\u00bd a\u00f1os, siempre que la cuenta est\u00e9 abierta durante al menos cinco a\u00f1os. Los l\u00edmites de aportaci\u00f3n para 2024 han aumentado a 1.000 PTT anuales o 1.453,33 PTT mensuales, y los mayores de 50 a\u00f1os tienen un l\u00edmite de 1.000 PTT anuales o 1.466,67 PTT mensuales.\n<\/li>\n
  5. Otros tipos de planes cualificados:<\/strong> Los planes cualificados, como el plan 403(b), tienen normas espec\u00edficas de reinversi\u00f3n. Las cuentas SIMPLE IRA aceptan ahora aportaciones de diversas fuentes, lo que ampl\u00eda las opciones de reinversi\u00f3n. Los planes de compra de dinero, parecidos a los programas de participaci\u00f3n en los beneficios de las empresas, permiten la reinversi\u00f3n en un 401(k) o en una cuenta IRA.<\/li>\n<\/ol>\n

    Existen numerosas opciones de refinanciaci\u00f3n para asegurar su futuro financiero. Esta lista no es exhaustiva, as\u00ed que inf\u00f3rmese bien antes de tomar decisiones financieras importantes para su jubilaci\u00f3n.<\/p>\n

    Para m\u00e1s informaci\u00f3n sobre este y otros temas financieros, visite nuestro blog en\u00a0banksouthern.com\/blog<\/a>env\u00edeme un correo electr\u00f3nico a\u00a0Charlestien.Harris@banksouthern.com<\/a>o ll\u00e1mame al 662-624-5776.<\/p>\n

    Hasta la semana que viene: \u00a1mant\u00e9ngase en forma desde el punto de vista financiero!<\/p>\n

     <\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"","protected":false},"author":10237,"featured_media":27048,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[27,172],"tags":[156,211,265],"class_list":["post-27047","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-blog","category-financial-fitness","tag-budgeting","tag-financial-fitness","tag-retirement"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/staging.banksouthern.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/27047","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/staging.banksouthern.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/staging.banksouthern.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.banksouthern.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/10237"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.banksouthern.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=27047"}],"version-history":[{"count":3,"href":"https:\/\/staging.banksouthern.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/27047\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":36485,"href":"https:\/\/staging.banksouthern.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/27047\/revisions\/36485"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.banksouthern.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/27048"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/staging.banksouthern.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=27047"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.banksouthern.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=27047"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.banksouthern.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=27047"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}