Por Charlestien Harris<\/p>\n\n\n\n
\u00daltimamente he estado ojeando las noticias y he le\u00eddo varios art\u00edculos sobre el mercado de la vivienda durante esta pandemia. Para sorpresa de la mayor\u00eda de los analistas, el mercado de la vivienda ha estado en auge. <\/p>\n\n\n\n
Seg\u00fan los \u00faltimos datos, el tipo de inter\u00e9s fijo para una hipoteca a 30 a\u00f1os se sit\u00faa en el m\u00ednimo hist\u00f3rico del 3,13%, frente al 3,15% del mes pasado. Es la cuarta vez que el tipo fijo a 30 a\u00f1os cae a un nuevo m\u00ednimo en los \u00faltimos dos meses. La media del tipo fijo a 15 a\u00f1os cay\u00f3 al 2,58 por ciento, frente al 2,62 por ciento de la semana pasada. <\/p>\n\n\n\n
Los tipos hipotecarios m\u00e1s bajos de la historia y el retraso de la demanda desde principios de primavera est\u00e1n animando a los posibles compradores a iniciar la b\u00fasqueda de vivienda, y el mercado de refinanciaci\u00f3n est\u00e1 igual de activo. Esto me lleva al hecho de que, como posible propietario de una vivienda o como propietario de una vivienda que desea refinanciar una hipoteca actual, debe conocer sus n\u00fameros. <\/p>\n\n\n\n
La primera cifra que debe conocer es la cuota hipotecaria que puede pagar. Se trata de una primera cifra importante porque es la \u00fanica que probablemente no cambiar\u00e1 durante el proceso de compra de la vivienda. La hipoteca que un propietario potencial puede permitirse se basa en sus ingresos en el momento de la compra. Superar esa cantidad podr\u00eda suponer una carga para el presupuesto mensual y otros problemas financieros. <\/p>\n\n\n\n
En segundo lugar, debe conocer el tipo de inter\u00e9s hipotecario actual. Unas tasas hipotecarias m\u00e1s altas pueden significar unos pagos hipotecarios m\u00e1s altos, tanto si el precio de la casa sube como si baja. Como asesores certificados por el HUD, podemos trabajar con los propietarios potenciales para ayudarles a determinar c\u00f3mo saber cu\u00e1ndo est\u00e1n recibiendo la mejor oferta, educ\u00e1ndolos sobre los pros y los contras de los diferentes productos hipotecarios. \u00a0<\/p>\n\n\n\n
La tercera cifra que debe conocer es su puntuaci\u00f3n crediticia. Conocer su puntuaci\u00f3n crediticia puede ayudarle a determinar cu\u00e1ndo tiene que solicitar el pr\u00e9stamo hipotecario y tambi\u00e9n determina el tipo de inter\u00e9s del pr\u00e9stamo. Si su puntuaci\u00f3n crediticia est\u00e1 por debajo del umbral, el pr\u00e9stamo le costar\u00e1 m\u00e1s o puede que no re\u00fana los requisitos para obtenerlo. \u00a0<\/p>\n\n\n\n
Por \u00faltimo, debe saber cu\u00e1nto dinero ha reservado para el pago inicial o los gastos de cierre. Ahorrar el dinero para esos gastos puede llevar alg\u00fan tiempo, sobre todo si tienes que reunir miles de d\u00f3lares de golpe. Si no ha ahorrado dinero de antemano, una forma de abordar ese problema es acceder a programas de ayuda para el pago inicial o los costes de cierre. <\/p>\n\n\n\n
Hay varias organizaciones que ofrecen ese tipo de ayuda a un posible propietario de vivienda. Siempre puede ponerse en contacto con una agencia de asesoramiento aprobada por el HUD para que le ayude a localizar agencias que dispongan de esos recursos. Si usted tiene alguna otra pregunta por favor ll\u00e1meme al 662-624-5776 o env\u00edeme un correo electr\u00f3nico a charlestien.harris@southernpartners.org<\/a>. <\/p>\n\n\n\n S\u00f3lo recuerde que conocer sus n\u00fameros puede ayudarle a navegar por el camino hacia la propiedad de una vivienda y darle una mejor oportunidad de obtener esa hipoteca que siempre ha deseado o puede hacer que la refinanciaci\u00f3n de una hipoteca actual sea m\u00e1s accesible.<\/p>\n\n\n\n Hasta la semana que viene, \u00a1mant\u00e9ngase en buena forma financiera!<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":" By Charlestien Harris I have been scanning the news lately and have read several articles about the housing market during this pandemic. To most analysts\u2019 surprise, the housing market has been booming. According to the latest data the fixed interest rates for a 30-year mortgage is at an all-time low of 3.13 percent compared […]<\/p>\n","protected":false},"author":3,"featured_media":21074,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[27,172],"tags":[],"class_list":["post-21073","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-blog","category-financial-fitness"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/staging.banksouthern.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/21073","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/staging.banksouthern.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/staging.banksouthern.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.banksouthern.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/3"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.banksouthern.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=21073"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/staging.banksouthern.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/21073\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":21076,"href":"https:\/\/staging.banksouthern.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/21073\/revisions\/21076"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.banksouthern.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/21074"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/staging.banksouthern.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=21073"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.banksouthern.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=21073"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.banksouthern.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=21073"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}